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??? 注：本文件已于2014年2月28日廢止。廢止的依據(jù)、理由和時(shí)間，請(qǐng)查閱《陜西省人民政府關(guān)于公布規(guī)范性文件清理結(jié)果的決定》（陜政發(fā)〔2014〕12號(hào)）。

各市、縣、區(qū)人民政府，省人民政府各工作部門、各直屬機(jī)構(gòu)：

　　為深入貫徹落實(shí)《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于進(jìn)一步明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)的通知》（國(guó)辦發(fā)〔2009〕7號(hào)）、《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（中國(guó)銀監(jiān)會(huì)等七部委2010年第3號(hào)令）和《融資擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議關(guān)于認(rèn)真貫徹落實(shí)〈融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法〉的通知》（融資擔(dān)保發(fā)〔2010〕1號(hào)）精神，加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔(dān)保行為，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，經(jīng)省政府同意，在全省范圍內(nèi)開展融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作。請(qǐng)你們結(jié)合實(shí)際，按照《陜西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作方案》要求，認(rèn)真組織實(shí)施。

　　此次規(guī)范整頓工作，對(duì)于加強(qiáng)融資性擔(dān)保業(yè)的監(jiān)督管理，促進(jìn)融資擔(dān)保業(yè)規(guī)范健康發(fā)展具有十分重要的意義和作用。各市、縣、區(qū)及有關(guān)部門要高度重視，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，周密部署，協(xié)調(diào)推進(jìn)。要抓緊制訂工作方案，盡快部署實(shí)施本地區(qū)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作。要密切關(guān)注不穩(wěn)定因素，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，確保規(guī)范整頓工作順利實(shí)施。


　　附　件：陜西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作方案

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　二○一○年十月十四日

　　附　件：

陜西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作方案

　　根據(jù)《融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議關(guān)于認(rèn)真貫徹落實(shí)〈融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法〉的通知》（融資擔(dān)保發(fā)〔2010〕1號(hào)）要求，為加強(qiáng)我省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，促進(jìn)融資性擔(dān)保業(yè)健康有序發(fā)展，結(jié)合我省實(shí)際，制定《陜西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作方案》。

　　一、規(guī)范整頓工作的指導(dǎo)思想和任務(wù)目標(biāo)

　　融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓的指導(dǎo)思想是：深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，牢固樹立審慎經(jīng)營(yíng)和審慎監(jiān)管的理念，全面落實(shí)國(guó)務(wù)院和省政府關(guān)于加強(qiáng)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理的各項(xiàng)政策措施，堅(jiān)持規(guī)范整頓與促進(jìn)發(fā)展相結(jié)合，大力培育充滿生機(jī)活力、可持續(xù)審慎經(jīng)營(yíng)的市場(chǎng)主體，加快建立健全權(quán)責(zé)分明、監(jiān)管有效的管理體制機(jī)制，依法維護(hù)融資性擔(dān)保行業(yè)市場(chǎng)秩序，切實(shí)防范化解業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展。
　
　　融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓的目標(biāo)是：通過(guò)規(guī)范整頓工作，確保國(guó)務(wù)院、省政府關(guān)于融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)得到全面落實(shí)，全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)一步規(guī)范，自律能力顯著增強(qiáng)，作用得到充分發(fā)揮，逐步在全省建立起規(guī)范的融資性擔(dān)保業(yè)服務(wù)體系。

　　二、規(guī)范整頓范圍

　　《陜西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》（陜政辦發(fā)〔2010〕95號(hào)）（以下簡(jiǎn)稱《暫行辦法》）出臺(tái)前經(jīng)工商行政管理部門注冊(cè)登記的各類從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，包括外省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)在我省設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)。

　　三、規(guī)范整頓內(nèi)容

　　1．市場(chǎng)準(zhǔn)入規(guī)范整頓。主要包括融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本金是否達(dá)到規(guī)定的要求，是否有虛假注資和抽逃資金行為，公司組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度是否健全等。

　　2．業(yè)務(wù)范圍規(guī)范整頓。主要包括融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)是否實(shí)際從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，是否有偏離主業(yè)現(xiàn)象及從事非法借貸、非法集資等違法行為，擔(dān)保資金運(yùn)用是否隱藏重大風(fēng)險(xiǎn)。

　　3．經(jīng)營(yíng)行為規(guī)范整頓。主要包括融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)是否規(guī)范操作，準(zhǔn)備金提取、風(fēng)險(xiǎn)集中度和投資是否達(dá)到規(guī)定要求，是否有不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)和暴力追債等行為。

　　4．高管和從業(yè)人員隊(duì)伍規(guī)范整頓。主要包括融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員是否具備規(guī)定的資格條件，是否有嚴(yán)重違法違規(guī)行為，從業(yè)人員是否具備規(guī)定的資格條件等。

　　四、規(guī)范整頓工作的階段劃分（2010年10月至2011年3月）

　?。ㄒ唬﹦?dòng)員部署階段（2010年10月）。各設(shè)區(qū)市政府要召開專門會(huì)議，傳達(dá)學(xué)習(xí)國(guó)辦發(fā)〔2010〕7號(hào)文件、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)等七部委2010年第3號(hào)令和《暫行辦法》，充分認(rèn)識(shí)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)的社會(huì)危害性，增強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓的緊迫感，積極部署本地區(qū)的規(guī)范整頓工作，及時(shí)制訂符合各自實(shí)際的規(guī)范整頓工作總體方案和針對(duì)單體機(jī)構(gòu)的具體方案。要采取適當(dāng)形式，開展《暫行辦法》的宣傳教育工作，通過(guò)電視、廣播、報(bào)刊以及內(nèi)部工作信息等有效手段，創(chuàng)造有利于《暫行辦法》貫徹落實(shí)的良好輿論氛圍。

　?。ǘ┳圆樽约m階段（2010年10月至2011年1月）。各設(shè)區(qū)市政府要組織當(dāng)?shù)匕l(fā)展改革、工業(yè)和信息化、財(cái)政、中小企業(yè)、工商、公安、人民銀行、銀監(jiān)等相關(guān)部門和單位，根據(jù)規(guī)范整頓工作方案和具體措施，對(duì)行政區(qū)域內(nèi)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行全面的自查自糾。要對(duì)行政區(qū)域內(nèi)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)分類排隊(duì)，區(qū)別情況，采取保留、重組、解散、撤銷、破產(chǎn)等方式進(jìn)行分別處置。對(duì)于注冊(cè)資本達(dá)不到規(guī)定要求的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，要通過(guò)政府引導(dǎo)、市場(chǎng)運(yùn)作和改革創(chuàng)新、重組改造，擴(kuò)充其資本實(shí)力；對(duì)于注冊(cè)資本金不實(shí)、違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)、撥備缺口大、法人治理和內(nèi)部控制薄弱、審慎性指標(biāo)不符合監(jiān)管要求的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，要限期整改；對(duì)于嚴(yán)重偏離主業(yè)、問(wèn)題突出、風(fēng)險(xiǎn)較大的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，尤其是打著擔(dān)保旗號(hào)從事高風(fēng)險(xiǎn)投資并且風(fēng)險(xiǎn)隱患特別突出的，要堅(jiān)決實(shí)施市場(chǎng)退出；對(duì)于虛假出資、抽逃出資、非法集資、高息借貸等違法違規(guī)行為，要堅(jiān)決查處，并做好核實(shí)資本和財(cái)務(wù)狀況工作，依法保護(hù)債權(quán)人權(quán)益。對(duì)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有關(guān)機(jī)構(gòu)，要依法予以取締或責(zé)令改正。

　?。ㄈ徍舜_認(rèn)階段（2011年1月至2011年2月）。按照先易后難、優(yōu)勝劣汰的原則，各市、縣（市、區(qū)）政府對(duì)在規(guī)定期限內(nèi)達(dá)到規(guī)定要求的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，要及時(shí)組織上報(bào)，并重新審核確認(rèn)，確認(rèn)工作由各設(shè)區(qū)市統(tǒng)一組織。重新審核確認(rèn)的條件是：《暫行辦法》出臺(tái)前經(jīng)工商行政主管部門注冊(cè)登記；具有《暫行辦法》出臺(tái)前與商業(yè)銀行業(yè)務(wù)合作記錄，且主營(yíng)業(yè)務(wù)突出；經(jīng)過(guò)縣級(jí)以上政府或相關(guān)部門確認(rèn)無(wú)重大違法違規(guī)記錄，規(guī)范整頓整改到位；注冊(cè)資本已經(jīng)達(dá)到或經(jīng)過(guò)注資達(dá)到要求的最低限額；各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)達(dá)到審慎性要求。重新審核確認(rèn)的程序是：1．融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)到注冊(cè)地設(shè)區(qū)市金融辦領(lǐng)取和填寫《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)登記報(bào)告書》（省金融辦另行印制），按要求準(zhǔn)備并提交相關(guān)材料。2．市金融辦審核融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)上報(bào)材料，出具初審意見，將初審意見和擔(dān)保機(jī)構(gòu)材料一并上報(bào)省金融辦。3．省金融辦根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行審核，對(duì)符合《暫行辦法》要求的按有關(guān)規(guī)定頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證。重新確認(rèn)的最后時(shí)限截至2011年3月31日。截至期限后，各級(jí)監(jiān)管部門、工商行政管理部門不再為未經(jīng)重新確認(rèn)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)辦理確認(rèn)和變更登記，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不再與未經(jīng)重新確認(rèn)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行業(yè)務(wù)合作。

　　（四）檢查驗(yàn)收階段（2011年2月至2011年3月）。規(guī)范整頓結(jié)束后，各市、縣（市、區(qū)）政府要及時(shí)進(jìn)行總結(jié)。2011年1月底前，各設(shè)區(qū)市政府要將規(guī)范整頓結(jié)果報(bào)省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議辦公室（省金融辦）。省上統(tǒng)一組織對(duì)各地規(guī)范整頓工作情況進(jìn)行檢查驗(yàn)收，對(duì)規(guī)范整頓工作開展不扎實(shí)的市、縣、區(qū)，將向全省通報(bào)。

　　五、規(guī)范整頓工作要求

　　融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作政策性強(qiáng)、涉及面廣、敏感度高、工作難度大，關(guān)系到維護(hù)正常經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定的大局。各級(jí)政府要高度重視，牢固樹立審慎經(jīng)營(yíng)、審慎監(jiān)管理念，切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管責(zé)任，確保規(guī)范整頓工作取得實(shí)效。

　?。ㄒ唬┘訌?qiáng)組織保障。為確保規(guī)范整頓工作的順利進(jìn)行，省政府成立了由一名省級(jí)領(lǐng)導(dǎo)任組長(zhǎng)，省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議全體成員單位參加的全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作領(lǐng)導(dǎo)小組。省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議辦公室負(fù)責(zé)全省規(guī)范整頓工作的具體實(shí)施和工作協(xié)調(diào)。各設(shè)區(qū)市政府也要成立相應(yīng)的規(guī)范整頓工作領(lǐng)導(dǎo)小組，全面落實(shí)規(guī)范整頓任務(wù)。各設(shè)區(qū)市政府要于2010年10月31日前，將規(guī)范整頓工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員情況及本地區(qū)的規(guī)范整頓方案報(bào)省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議辦公室。

　?。ǘ┻M(jìn)一步明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的監(jiān)管職責(zé)。按照國(guó)務(wù)院要求，對(duì)已設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)實(shí)行屬地化管理。省政府明確全省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門為省金融辦和各市、縣（市、區(qū)）金融辦或縣（市、區(qū)）政府確定的部門。各級(jí)政府要結(jié)合實(shí)際，督促監(jiān)管部門嚴(yán)格履行職責(zé)，全力推進(jìn)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)審慎監(jiān)管。規(guī)范整頓期間，各級(jí)工商管理部門對(duì)新設(shè)立的融資性擔(dān)保公司要嚴(yán)格落實(shí)前置審批的有關(guān)規(guī)定，對(duì)未經(jīng)審批突擊注冊(cè)登記的，要追究當(dāng)事人的責(zé)任。

　?。ㄈ┘訌?qiáng)協(xié)作配合。在各級(jí)政府的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，各有關(guān)部門要認(rèn)真履行職責(zé)，相互配合，提高把握政策、實(shí)施監(jiān)管的能力，共同做好融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作。各級(jí)監(jiān)管部門要充分發(fā)揮牽頭協(xié)調(diào)作用，具體負(fù)責(zé)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓方案制訂及重新審核確認(rèn)的有關(guān)工作，督促引導(dǎo)企業(yè)自查整改，加強(qiáng)日常監(jiān)管，并主動(dòng)配合有關(guān)部門開展工作。各級(jí)工商行政管理部門對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)涉嫌虛假出資、抽逃出資和不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等違法違規(guī)行為，要加大依法查處力度，并負(fù)責(zé)做好重新確認(rèn)后的變更登記工作。各級(jí)銀監(jiān)部門要配合當(dāng)?shù)卣龊靡?guī)范整頓各項(xiàng)工作，發(fā)現(xiàn)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)從事非法集資或者高息攬儲(chǔ)、放高利貸等非法金融活動(dòng)，要及時(shí)向當(dāng)?shù)卣畧?bào)告，并配合有關(guān)部門做好風(fēng)險(xiǎn)處置工作。各級(jí)公安機(jī)關(guān)對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)涉嫌違法犯罪的，要加大打擊力度，對(duì)性質(zhì)惡劣、影響重大的案件要及時(shí)果斷處置。人民銀行各分支機(jī)構(gòu)要密切關(guān)注擔(dān)保機(jī)構(gòu)的資金變化情況，一旦發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢問(wèn)題，應(yīng)及時(shí)啟動(dòng)反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行處置。各級(jí)中小企業(yè)部門要配合做好融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的甄別確認(rèn)工作。各級(jí)財(cái)政部門要加強(qiáng)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)監(jiān)督，做好對(duì)政府出資的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理工作。各新聞媒體要加強(qiáng)對(duì)規(guī)范整頓工作的宣傳，做好宣傳動(dòng)員和輿論引導(dǎo)，形成良好氛圍。

　?。ㄋ模┘訌?qiáng)重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告和應(yīng)急管理。按照屬地管理原則，各設(shè)區(qū)市政府是本行政區(qū)域融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)處置的第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)重大突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告和應(yīng)急管理工作。各市、縣（市、區(qū)）政府要加強(qiáng)調(diào)查研究，認(rèn)真分析評(píng)估規(guī)范整頓中可能出現(xiàn)的各種矛盾和問(wèn)題，制訂應(yīng)急預(yù)案，及時(shí)妥善處置重大突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件，有效防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。要密切關(guān)注規(guī)范整頓中可能出現(xiàn)的社會(huì)不穩(wěn)定因素，加強(qiáng)應(yīng)急管理，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定，確保規(guī)范整頓各項(xiàng)工作順利推進(jìn)。對(duì)在規(guī)范整頓過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題，各設(shè)區(qū)市政府要及時(shí)報(bào)省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議辦公室。

　　附　件：融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)登記報(bào)告書.doc

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